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深房理套取银行贷款超10亿元

根据深圳通报,经初步查实,“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、非法集资等多项违法违规。目前,2名犯罪嫌疑人被逮捕,3名犯罪嫌疑人被刑拘。

“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”,其微博账号关注量达146万人,会员逾3000人。今年4月初,其违规炒房被网民公开举报,引发社会舆论高度关注后,深圳住建局、公安局等七部门成立联合调查处理工作组展开调查。

今年4月9日,第一财经在《集资、代持、套取贷款,102分举报材料下的深圳经营贷炒房脸谱》中,对深房理成员以他人名义代持,招募“股东”、“合伙人”集资投资房产,并利用银行经营贷、信用贷等违规炒房的主要手法,进行了独家深度报道。

深房理上述违法违规炒房手法,也得到了监管调查证实。通报显示,深房理向会员承诺房产升值收益,重点炒作深圳部分热点楼盘。教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策;以资金互助的名义,向不特定对象募集资金,并承诺保底,涉嫌非法集资。此外,还存在涉嫌骗取信贷资金、虚假广告宣传等违法违规行为。

深圳银保监局调查发现,深房理相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取银行贷款,涉及的住房按揭、经营贷、消费贷等多个贷款,金额高达10.64亿元,其中经营贷3.8亿元。并通过多次转账、化整为零、提现等方式,以规避资金流向监控。

除了银行资金,深房理的炒房资金,还有部分来自小贷公司、融资性担保公司。有知情人士此前告诉第一财经记者,需要贷款炒房的会员,深房理以评估资信的名义,将其带到一些大的小贷公司,进行贷款资质审核,而后介绍给与其合作的小贷公司贷款。

对于贷款需要的社保、婚姻、资金流水、贷款公司主体等重要资料,都是深房理团队或与其合作的人员、机构,通过各种手段包装出来的不实甚至虚假材料,其会员只需缴纳一定金额费用即可。费用多少根据个人所需资料不同,从数千到数万元不等。资料准备齐全后,由深房理委派人员对接,在这家小贷公司申请贷款。

通报内容还显示,深圳地方金融监管局对小贷行业、融担行业,开展了涉房贷款、担保业务排查,要求小贷、融担公司加强业务审核,依法合规经营,并重点约谈了14家小贷、融担公司,对6家公司开展了现场检查、下发了监管函,要求相关公司暂停涉房等违规业务、按期整改。

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