网贷大数据
信用查询之家

315过后小心这种套路贷

打着办低息贷款的名义四处做广告,目的就是为了骗取5800、6800元的手续费,4月初,温州平阳警方一举打掉盘踞在温州市内的大型诈骗团伙,抓获嫌疑人30人,破获温州市内诈骗案件300余起,涉案金额200余万元。
苏女士是温州市平阳人,2018年9月份,苏女士偶然间看到一个贷款广告,得知某APP平台可以办理低息贷款,随后她上网搜索该APP的信息,所在公司的地址在温州。当时苏女士也需要钱,她电话咨询客服人员,对方说“公司很正规,在温州市区的写字楼”,客服还热情地邀请苏女士来现场办业务。苏女士来到温州市区咨询,发现该公司门口挂着“温州xx有限公司”的牌子,里面的工位坐满了工作人员,现场也有像自己一样前来咨询贷款业务的人。公司看着很有规模,苏女士原本悬着的心也放下了。很快,一名工作人员接待了苏女士,对方向苏女士介绍了公司的相关业务,并告诉苏女士,要想办理贷款要先交纳800元的押金,苏女士填写好个人资料后便交纳了押金。交完钱后,工作人员说办理贷款需要审核,便让苏女士回家等消息。过了一个月,苏女士接到该网贷公司工作人员的电话,对方说苏女士要想办理贷款,还需交纳5000元的服务费。苏女士并未起疑,立即通过对方发来的二维码进行转账。不久后,苏女士再次接到客服电话,对方称苏女士的贷款未审批成功,原因是苏女士资料内填写的一名联系人未接电话,重新申请需要三个月时间。苏女士想着也不着急贷款,也就同意了。直到今年2月初,因为一直没得到对方答复,苏女士便主动打电话给对方询问贷款进度,谁知对方含糊其辞,后来还说公司已搬迁到山东省,让苏女士前往山东商谈。直到此时,苏女士才意识到自己被骗了,之后她立即报警求助。

接警后,平阳警方高度重视,立即抽调骨干警力成立专案组进行侦查。经过一个月的分析研判,民警成功掌握该诈骗团伙的诈骗方式和人员分工情况。原来,该团伙外挂“温州xx网络有限公司”的牌子进行伪装,实则通过收取贷款服务费等方式进行诈骗。公司内部分为4个层级:话务员、接单手、主管、高层。日常由话务员负责打电话广撒网联系“客户”,谎称可以帮忙办理额度为10万至30万不等的低息贷款,以此吸引受害人来公司咨询。等受害人来公司后,接单手就出面谈单,一旦察觉受害人有贷款意愿,接单手就会继续介绍服务,等到受害者“上钩”后,受害者的资料便会转到主管处,由主管负责具体实施诈骗,如催缴贷款服务费。而公司的高管基本不露面,仅负责后台指挥。一般情况下,来公司咨询的人员将成为“待宰的羔羊”,该诈骗团伙都会收取5800元或者6800元的“贷款服务费”,最后再层层进行分成。该诈骗团伙的反侦察能力极强,在专案组侦查初期,团伙高层突然解散原有的公司,在另一家写字楼又开了一家 “公司”继续行骗。

经过深入侦查,专案组掌握了骨干成员信息和具体落脚点。4月1日至4月2日,经过两昼夜的连续奋战,平阳警方在温州鹿城区和永嘉县等地抓获郑某等诈骗嫌疑人30名,经统计,温州市内共有300多人受骗,涉案金额达200多万元。 31岁的郑某原先在娱乐场所上班,两年多的时间,他从话务员、谈单手逐渐成为诈骗公司的高层。据郑某交代,公司之所以“打一枪换一个地方”,就是为了躲避公安机关的打击,同时以倒闭为由摆脱受害者追款。目前,相关人员已被依法处理,案件正在进一步深挖中。

文章来源于网络:信用查询 » 315过后小心这种套路贷