中国禁止金融、支付机构从事加密货币业务

中国已禁止金融机构和支付公司提供与加密货币交易相关的服务,并警告投资者不要进行加密货币投机交易。

这是中国打击蓬勃发展的数字交易市场的最新尝试。三家行业机构——中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会周二(5月18日)在一份联合声明中表示,根据该禁令,包括银行和在线支付渠道在内的此类机构不得向客户提供任何涉及加密货币的服务,如注册、交易、清算和结算。

他们在声明中表示:“近期,加密货币价格暴涨暴跌,投机交易反弹,严重侵害人民财产安全,扰乱正常经济金融秩序。”

中国已禁止加密货币交易所和首次代币发行(ICO),但并未禁止个人持有加密货币。

该声明还表示,机构不得提供加密货币储蓄、信托或质押服务,也不得发行与加密货币相关的金融产品。

这些举措并非中国政府针对数字货币采取的第一批举措。2017年,中国关闭了当地的加密货币交易所,扼杀了占全球比特币交易90%的投机市场。

2019年6月,中国人民银行发表声明称,将封锁所有国内和国外加密货币交易所和首次代币发行(ICO)网站,旨在取缔所有加密货币交易,禁止此类交易。

该声明还强调了加密货币交易的风险,称虚拟货币“没有真实价值支撑”,价格容易被操纵,交易合同不受中国法律保护。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合就有关事项公告如下:

一、正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性

虚拟货币是一种特定的虚拟商品,不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不是真正的货币,不应且不能作为货币在市场上流通使用。

开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动,违反有关法律法规,并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

二、有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务

金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任,不得用虚拟货币为产品和服务定价,不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务,包括但不限于:为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务;接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具;开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务;开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务;发行与虚拟货币相关的金融产品;将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。

金融机构、支付机构等会员单位应切实加强虚拟货币交易资金监测,依托行业自律机制,强化风险信息共享,提高行业风险联防联控水平;发现违法违规线索的,要及时按程序采取限制、暂停或终止相关交易、服务等措施,并向有关部门报告;同时积极运用多渠道、多元化的触达手段,加强客户宣传和警示教育,主动做好涉虚拟货币风险提示。

互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务,发现相关问题线索应及时向有关部门报告,并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。

三、消费者要提高风险防范意识,谨防财产和权益损失

虚拟货币无真实价值支撑,价格极易被操纵,相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。从我国现有司法实践看,虚拟货币交易合同不受法律保护,投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。

广大消费者要增强风险意识,树立正确的投资理念,不参与虚拟货币交易炒作活动,谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户,不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。

四、加强对会员单位的自律管理

各会员单位要严格落实国家有关监管要求,恪守行业自律承诺,坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动。三家协会将加强对会员单位的自律监督,发现违反有关监管规定和行业自律管理要求的,将依照相关自律规范对其采取业内通报、暂停会员权利、取消会员资格等处分措施,并向金融管理部门报告,涉嫌违法犯罪的,将有关线索移送公安机关。

中国互联网金融协会

中国银行业协会

中国支付清算协会

2021年5月18日

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